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銀行稅局信息共享,逃稅漏稅是不存在的!

[2018-12-07]瀏覽次數:15

銀行稅局信息共享,逃稅漏稅是不存在的!
金稅三期開始,不關你是幾萬、幾百萬的客戶,沒有銀行敢“保護”客戶,只要您交易的銀行賬目上有可疑交易信息、異常變動等情況,交易銀行方面必須將情況上報給稅務,因為個人賬戶如若出現大額資金交易或者是可疑交易,銀行稅務信息共享!
如果銀行單方面沒有將異常賬戶信息上報,稅務會主動上門。如果在銀行沒有主動上報的情況下發生問題,性質就變了,個人賬戶和銀行都要受到國家相關法律懲罰!
那么,對于中小微企業來說肯定好奇,什么樣的交易容易被查?
首先是大額支付情況,中國人民銀行在2007年3月1日施行的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》中對大額交易進行了定義:
(1)法人、其他組織和個體工商戶(以下統稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付;
(2)金額20萬元以上的單筆現金收付,包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付;
(3)個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。
如果發生了大額交易情況,銀行會怎么做?
大額轉賬支付由金融機構通過相關系統與支付交易監測系統連接報告。并在交易發生日起的第2個工作日報告中國人民銀行總行。
大額現金收付由金融機構通過其業務處理系統或書面方式報告。并在于業務發生日起的第2個工作日報送人民銀行當地分支行,并由其轉報中國人民銀行總行。
其次是可疑交易情況:如果你的賬戶最近變動很大,小編就勸你小心嘍!
(1)短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出。
(2)資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符。
(3)資金收付流向與企業經營范圍明顯不符。
(4)相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付。
(5)長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用,且短期內出現大量資金收付。
(6)存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符;或個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付。
(7)頻繁開戶、銷戶,且銷戶前發生大量資金收付。
賬易小貼士:
各位企業主和公司的財務人員,公司發生金錢交易的進行轉賬的時候一定要小心、注意、謹慎!不是賬戶多少錢的事,而是現在稅局和銀行信息同步,萬一哪天銀行和稅務機關隨便“寵幸”一下您的企業,摸著自己的良心,就問你怕不怕?
說完企業,我們就要說說個人的稅了,什么情況應該繳納個稅,我們往下看!
中華人民共和國個人所得稅法(第二條)
下列各項個人所得,應當繳納個人所得稅:
(一)工資、薪金所得;
(二)勞務報酬所得;
(三)稿酬所得;
(四)特許權使用費所得;
(五)經營所得;
(六)利息、股息、紅利所得;
(七)財產租賃所得;
(八)財產轉讓所得;
(九)偶然所得。
居民個人取得前款第一項至第四項所得(以下稱綜合所得),按納稅年度合并計算個人所得稅;非居民個人取得前款第一項至第四項所得,按月或者按次分項計算個人所得稅。納稅人取得前款第五項至第九項所得,依照本法規定分別計算個人所得稅。

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